الشمول المالي في مصر يقفز إلى 79%.. و«إي فاينانس» تضخ 80 مليون دولار لتعزيز الأمن السيبراني

كشف رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، ارتفاع معدلات الشمول المالي في مصر إلى 79%، بإجمالي 56.4 مليون مواطن، في مؤشر يعكس التوسع المتزايد في استخدام الخدمات المالية والمصرفية الرقمية، وذلك خلال افتتاح فعاليات الدورة الثالثة عشرة من معرض ومؤتمر المدفوعات الرقمية والشمول المالي «PAFIX»، المصاحب لمعرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا «Cairo ICT 2026».

وشهدت فعاليات الافتتاح، التي أقيمت اليوم الأحد 8 نوفمبر 2026، مشاركة قيادات البنك المركزي المصري وعدد من رؤساء البنوك والشركات العاملة في مجال التكنولوجيا المالية، حيث تصدرت ملفات التحول الرقمي والذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني ومستقبل المدفوعات الإلكترونية مناقشات المشاركين.

13 تريليون جنيه معاملات الخدمات المصرفية الرقمية خلال 6 أشهر

وأكد رامي أبو النجا أن القطاع المصرفي المصري حقق تطورًا ملحوظًا في مجال الخدمات الرقمية، موضحًا أن معاملات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول سجلت نحو 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من العام الحالي، من خلال نحو 24 مليون مستخدم.

وأضاف أن تطبيق «إنستا باي» تجاوز 24 مليون عميل مسجل، بإجمالي أكثر من 2.4 مليار معاملة بقيمة وصلت إلى 7 تريليونات جنيه، فيما بلغ عدد المحافظ الإلكترونية 67 مليون محفظة، نفذت معاملات بقيمة 4 تريليونات جنيه حتى سبتمبر الماضي.

وأشار نائب محافظ البنك المركزي إلى التوسع في حلول الدفع باستخدام الهواتف الذكية، مع إطلاق خدمة «أبل باي»، والاستعداد لتوسيع نطاق إتاحة هذه الخدمات لمستخدمي نظام أندرويد، إلى جانب إصدار قواعد تنظيم خدمات الهوية الرقمية، بما يسمح بفتح الحسابات المصرفية إلكترونيًا دون الحاجة إلى زيارة الفروع.

80 مليون دولار استثمارات «إي فاينانس» في الأمن السيبراني

من جانبه، أعلن إبراهيم سرحان، رئيس مجلس إدارة مجموعة «إي فاينانس» للاستثمارات المالية والرقمية، اعتزام المجموعة ضخ استثمارات تقدر بنحو 80 مليون دولار خلال العام المقبل في مجال الأمن السيبراني للخدمات المالية، لمواكبة التطورات المتسارعة في قطاع التكنولوجيا المالية وتعزيز حماية البنية التحتية الرقمية.

وأكد سرحان أن الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات أصبحا من أبرز محركات التطوير في القطاع المالي والمصرفي، مشيرًا إلى أهمية الاستثمار في مراكز البيانات الحديثة باعتبارها ركيزة أساسية لتشغيل تطبيقات الذكاء الاصطناعي وتوفير الخدمات الرقمية بكفاءة.

وأوضح أن «إي فاينانس» تمثل أحد الأعمدة الرئيسية لمنظومة التحول الرقمي في مصر، من خلال تعاونها مع البنك المركزي والبنوك العاملة بالسوق المصرية، لافتًا إلى أن المرحلة المقبلة ستشهد احتياجًا متزايدًا للاستثمارات في البنية التكنولوجية والأمن السيبراني.

أسامة كمال: «PAFIX» منصة مهمة لدمج التكنولوجيا بالقطاع المالي

وفي كلمته خلال الافتتاح، أكد أسامة كمال، رئيس شركة «تريد فيرز إنترناشيونال» المنظمة للمعرض، أن «PAFIX» نجح في ترسيخ مكانته على مدار 13 عامًا باعتباره أحد أهم المعارض المتخصصة التي تجمع القطاع المالي والمصرفي بقطاع التكنولوجيا في المنطقة.

وأوضح أن مفهوم الشمول المالي شهد تطورًا كبيرًا خلال السنوات الماضية، بعدما أصبح الوصول إلى الخدمات المالية أكثر سهولة وأقل تكلفة، مستشهدًا بتجارب تطبيق «إنستا باي» وشبكة «ميزة»، التي ساهمت في توسيع قاعدة المستفيدين من الخدمات الرقمية.

وأشار إلى أن مصر حققت خطوات مهمة في التحول الرقمي بفضل التعاون بين المؤسسات الحكومية والبنوك وشركات التكنولوجيا، مؤكدًا أن التطورات المتلاحقة في الذكاء الاصطناعي تفتح آفاقًا جديدة أمام القطاع المالي.

الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر في مقدمة أولويات البنوك

بدوره، أكد عمرو الجنايني، نائب الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي، أن الذكاء الاصطناعي أصبح عنصرًا مهمًا في تطوير إدارة المخاطر داخل المؤسسات المالية، مع ضرورة الالتزام بقواعد الحوكمة وضمان الاستخدام المسؤول للتكنولوجيا.

وأشار إلى أن البنك يواصل تطوير خدماته الرقمية مستفيدًا من خبرته المصرفية الممتدة على مدار 51 عامًا، موضحًا أن تأسيس بنك «يومو» الرقمي يمثل خطوة مهمة في استراتيجية التوسع في تقديم الخدمات المصرفية الحديثة وتسهيل وصول العملاء إليها.

وفي السياق نفسه، تحدث الدكتور رضا هلال، العضو المنتدب لقطاع المعالجة بشركة «نتورك إنترناشيونال»، عن التحولات التي يشهدها مجال الذكاء الاصطناعي، مؤكدًا أن الاعتماد على هذه التقنيات يتطلب توافر بيانات دقيقة وأنظمة موثوقة، مع ضرورة تطوير آليات التحقق من وكلاء الذكاء الاصطناعي وتأمين التعاملات الرقمية.

كما أكد جاكوس ماركو، مؤسس ورئيس شركة «أكسيس باي»، أن السوق المصرية تمتلك فرصًا كبيرة للنمو في مجال التكنولوجيا المالية، مشيرًا إلى أن الانتقال من الشمول المالي إلى التمكين المالي يمثل المرحلة الأهم، من خلال تحويل الخدمات الرقمية إلى أدوات تسهم في تحسين حياة المواطنين.

المرأة والمشروعات الصغيرة ضمن استراتيجية الشمول المالي الجديدة

وكشف نائب محافظ البنك المركزي أن الاستراتيجية الجديدة للشمول المالي ستولي اهتمامًا خاصًا بزيادة استفادة المرأة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة من الخدمات المصرفية والتمويلية، إلى جانب التوسع في استخدام التكنولوجيا لتسهيل الوصول إلى الخدمات المالية.

وأشار إلى أن نسبة الشمول المالي بين الشباب وصلت إلى 58%، كما استعرض جهود البنك المركزي في دعم الشركات الناشئة، موضحًا أن المختبر التنظيمي استفادت منه أكثر من 24 مؤسسة، بينما ارتفع عدد الشركات المستفيدة من صندوق «إنكلود» من 23 شركة إلى أكثر من 200 شركة.

وأضاف أن مبادرة «فينيولوجي» نجحت في الوصول إلى نحو 34 ألف طالب، من خلال تنفيذ ما يقرب من 1060 مشروعًا رقميًا، بالتعاون مع المعهد المصرفي، الذي يواصل إعداد الكوادر المؤهلة للعمل في مجالات التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي.

وتأتي فعاليات «PAFIX 2026» بالتزامن مع الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر «Cairo ICT»، تحت رعاية البنك المركزي المصري، لتشكل منصة تجمع البنوك والمؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا، بهدف استعراض أحدث حلول المدفوعات الرقمية ومناقشة مستقبل الخدمات المصرفية والتحول التكنولوجي في مصر والمنطقة.